главная Программы обучения  Модуль 1. Финансовое консультирование: организация, методы и...


Модуль 1. Финансовое консультирование: организация, методы и методика

Цель модуля

  • получение новых знаний по методам организации и проведения финансового консультирования по вопросам финансовой грамотности взрослого населения.

Задачи модуля:

  • раскрыть содержание, порядок организации и технологию работы Консультанта-методиста по реализации образовательных модулей с различными категориями граждан и учетом особенностей аудитории;
  • научить Консультантов-методистов применять на практике методы делового общения в процессе использования финансовых инструментов, связанных с повышением финансовой грамотности взрослого населения.

 

В результате изучения модуля Консультанты-методисты должны:

а) знать:

  • сущность, содержание и виды финансового консультирования;
  • базовые подходы и принципы деятельности Консультантов-методистов по повышению финансовой грамотности взрослого населения;
  • Кодекс этики поведения Консультанта-методиста в части повышения финансовой грамотности взрослого населения;
  • этические, социально-психологические и педагогические аспекты работы Консультантов-методистов с населением.

б) уметь:

  • применять методы и финансовые инструменты консультирования по повышению финансовой грамотности взрослого населения;
  • вести деловое общение с различными категориями взрослого населения по повышению их финансовой грамотности. 

в) иметь представление:

  • о направлениях деятельности Консультантов-методистов.

 

Формируемые профессиональные компетенции:

  • способность овладения базовыми подходами и принципами в деятельности Консультантов-методистов по повышению финансовой грамотности взрослого населения;
  • способность овладеть методами, применяемыми Консультантом-методистом для повышения финансовой грамотности взрослого населения;
  • готовность Консультантов-методистов применять технологии публичного выступления   перед различными категориями граждан;
  • готовность применять на практике Кодекс этики Консультантов-методистов;
  • готовность и способность применять на практике технологии деловой и публичной коммуникации Консультанта-методиста по повышению финансовой грамотности взрослого населения.

 

Содержание модуля:

  • Понятие домохозяйства. Финансы домохозяйств. Состав и структура финансов домохозяйств. Понятие дохода домохозяйства. Финансовые источники доходов домохозяйств. Потребление домохозяйств, его структура. Сбережения домохозяйств, его состав и структура. Личный и семейный бюджет.  Личные сбережения домохозяйств, перспективные направления их инвестирования.
  • Персональное планирование финансов и финансов домохозяйств. Финансовый план, его основные компоненты. Этапы личного финансового планирования.
  • Что такое фондовая биржа. Может ли на бирже торговать простой человек. Как начать работу на фондовой бирже. Какие финансовые инструменты обращаются на фондовой бирже. Понятие инвестиционного портфеля. Как сформировать инвестиционный портфель. Стратегии инвестирования личных финансов и финансов домохозяйств: надежность и доходность.
  • Принципы эффективного управления личными финансами. Контроль использования денежных средств. Как прирастить капитал. Финансовые риски и управление ими. Финансовые цели и жизненный цикл домохозяйства. Ранжирование финансовых целей. Порядок составления семейного бюджета. Управление структурой семейного бюджета. Методика составления личного финансового плана клиента. Удобное планирование семейного бюджета. Планирование достижения и финансового обеспечения пенсионного периода. Стратегия формирования пенсионного капитала.

 

Список литературы по модулю

  1. Авденин В. Азбука финансовой грамотности. - М., http://lib100.com/book/other/azbuka_finansovoy_gramotnosty/
  2. Бижанова Е.А., Чистохина А.С. Финансовое консультирование и его роль в повышении финансовой грамотности населения России. – М.: Финуниверситет. 2014.
  3. Брехова Ю., Алмасов А., Завьялов Д. Финансовая грамотность. Методические рекомендации для учителя. – М.: ВИТА, 2014.
  4. Повышение финансовой грамотности населения: международный опыт и российская практика. Сборник материалов/А.В. Зеленцова, Е.А. Блискавка, Д.Н. Демидов. — М., 2011. — 108 с.
  5. Федорова Е.А. Влияние финансовой грамотности населения РФ на поведение на финансовом рынке (эмпирическая оценка)/Федорова Е.А., Нехаенко В.В., Довженко С.Е. // Проблемы прогнозирования.- 2015.- № 4.
  6. Черникова Л.И. Финансовая грамотность населения: итоги и перспективы / Черникова Л.И., Евстефеева С.А., Щербаков С.С. // Наука, образование, общество. - 2015.- № 2.

ТОП 5 регионов по количеству проведенных мероприятий

Москва: 1306

Архангельская область: 1185

Краснодарский край: 930

Калининградская область: 827

Республика Татарстан: 780


ТОП 5 регионов по количеству слушателей мероприятий

Архангельская область: 404978

Томская область: 233186

Краснодарский край: 213914

Москва: 190629

Калининградская область: 107485


ТОП 5 регионов по количеству обученных консультантов

Москва: 466

Архангельская область: 392

Калининградская область: 378

Краснодарский край: 357

Иркутская область: 347