главная Программы обучения  Модуль 2. Управление личными финансами, семейный бюджет и пе...


Модуль 2. Управление личными финансами, семейный бюджет и персональное финансовое планирование

Цель модуля

обеспечить методическую подготовку Консультантов-методистов в рамках современной парадигмы повышения финансовой грамотности человека на протяжении всей его жизни.

 

Задачи модуля:

помочь Консультантам-методистам овладеть базовыми принципами управления личными финансами;

ознакомить их с основными финансовыми правилами ведения семейного бюджета;

раскрыть содержание методов персонального финансового планирования.

 

В результате изучения модуля слушатели должны:

а) знать:

  • сущность, содержание и функции личных финансов и семейного бюджета;
  • персональное планирование финансов и финансов домохозяйств;
  • базовые методы прогнозирования доходов семейного бюджета;
  • методы планирования расходов семейного бюджета;
  • сущность и содержание принципов инвестирования финансов домохозяйств.

б) уметь:

  • применять на практике персональное планирование финансов и финансов домохозяйств;
  • сформировать инвестиционный портфель домохозяйства, малого предприятия;
  • составить финансовый план клиента; 
  • составить семейный бюджет.

в) иметь представление:

  • об особенностях деятельности Консультантов-методистов по предоставлению финансовых консультаций в отношении банковских, инвестиционных, страховых, ипотечных продуктов;
  • о планировании финансового обеспечения пенсионного возраста.

 

Формируемые профессиональные компетенции:

  • предоставлять финансовую консультацию с учетом интересов и перспектив развития домохозяйства, малого или среднего предприятия;
  • прогнозировать развитие домохозяйства, бизнеса с учетом полученного опыта.

 

Содержание модуля

  • Понятие домохозяйства. Финансы домохозяйств. Состав и структура финансов домохозяйств. Понятие дохода домохозяйства. Финансовые источники доходов домохозяйств. Потребление домохозяйств, его структура. Сбережения домохозяйств, его состав и структура. Личный и семейный бюджет.  Личные сбережения домохозяйств, перспективные направления их инвестирования.
  • Персональное планирование финансов и финансов домохозяйств. Финансовый план, его основные компоненты. Этапы личного финансового планирования.
  • Что такое фондовая биржа. Может ли на бирже торговать простой человек. Как начать работу на фондовой бирже. Какие финансовые инструменты обращаются на фондовой бирже. Понятие инвестиционного портфеля. Как сформировать инвестиционный портфель. Стратегии инвестирования личных финансов и финансов домохозяйств: надежность и доходность.
  • Принципы эффективного управления личными финансами. Контроль использования денежных средств. Как прирастить капитал. Финансовые риски и управление ими. Финансовые цели и жизненный цикл домохозяйства. Ранжирование финансовых целей. Порядок составления семейного бюджета. Управление структурой семейного бюджета. Методика составления личного финансового плана клиента. Удобное планирование семейного бюджета. Планирование достижения и финансового обеспечения пенсионного периода. Стратегия формирования пенсионного капитала.

 

Список литературы по модулю

  1. Бурдяк. А. Я.  Денежные сбережения домашних хозяйств
на разных этапах жизненного цикла. Финансовый журнал / Financial journal No1 2014, с. 129-140.
  2. Евстигнеев А. Библия личных финансов/А. Евстигнеев. – М.:SmartBook, 2014.- 800 c.
  3. Парабеллум А. Как заработать на кризисе: метод личного прорыва/А. Парабеллум. – М.: АСТ, 2015. – 256 с.
  4. Земиов Л.А., Осипова Т.Ю. Финансы домохозяйства/ уч. пособие. – 302 с.

ТОП 5 регионов по количеству проведенных мероприятий

Москва: 1365

Архангельская область: 1255

Краснодарский край: 963

Калининградская область: 852

Республика Татарстан: 815


ТОП 5 регионов по количеству слушателей мероприятий

Краснодарский край: 833752

Архангельская область: 477934

Томская область: 273317

Калининградская область: 194562

Москва: 193347


ТОП 5 регионов по количеству обученных консультантов

Москва: 498

Архангельская область: 407

Калининградская область: 382

Краснодарский край: 365

Иркутская область: 350