главная Программы обучения  Модуль 3. Банковские продукты и услуги (сбережения, кредитов...


Модуль 3. Банковские продукты и услуги (сбережения, кредитование, технологии). Небанковские кредитные организации

Цель модуля

обеспечить методическую подготовку консультантов-методистов в области современного банковского дела и функционирования небанковских кредитных организаций.

 

Задачи модуля:

помочь консультантам-методистам овладеть базовыми знаниями в области банковского дела;

ознакомить их с основными продуктами и услугами, предоставляемыми населению банками и небанковскими кредитными организациями;

раскрыть основы регулирования банковской деятельности в современной отечественной практике.

 

В результате изучения модуля слушатели должны:

а) знать:

  • состав и содержание банковских услуг и банковских операций;
  • виды депозитов коммерческих банков;
  • механизм функционирования системы страхования вкладов в России;
  • организацию процесса потребительского кредитования в коммерческом банке;
  • особенности функционирования небанковских кредитных организаций и микрофинансовых организаций;
  • специфику взимания задолженности коллекторскими агентствами.

б) уметь:

  • объяснить особенности процесса кредитования физических лиц в коммерческом банке;
  • эффективно применять формы финансового консультирования, удовлетворяющие потребности клиента в банковских услугах;

в) иметь представление:

  • о банковских кризисах и механизмах их протекания;
  • об инструментах денежно-кредитной политика Банка России и специфике их применения в современных условиях;
  • об особенностях банковского регулирования и надзора в России.

 

Формируемые профессиональные компетенции

  • воспринимать финансовый консультационный запрос глазами клиента;
  • обеспечивать клиента полной информацией о финансовой реализуемости его запросов и потребностей.

 

Содержание модуля

  • Банковское дело. Коммерческие банки и основы их функционирования. Банковские услуги, их состав и содержание. Банковские операции и банковские риски. Структура ресурсов коммерческого банка. Банковские вклады, их разновидность и содержание. Страхование вкладов частных лиц. Кредитные продукты, их классификация, содержание и оценка. Структура и содержание кредитного договора. Кредитные истории и основы их формирования. Состав и содержание расчетных операций. Электронные расчеты физических лиц и электронная подпись. Банковские и финансовые кризисы. Коллекторные агентства, содержание и правовые основы их деятельности.
  • Небанковские кредитные организации (НКО). Основные виды и особенности функционирования НКО. Микрофинансовые организации. Микрозаймы и мгновенные кредиты наличными. Расчетные небанковские кредитные организации и их виды. Системы денежных переводов без открытия счета, электронные платежные системы, платежные системы операторов мобильной связи. Небанковские депозитно-кредитные организации, их виды и основы содержания деятельности.
  • Денежно-кредитное регулирование. Инструменты денежно-кредитной политики Банка России и особенности их применения.

 

Список литературы по модулю

  1. Все об услугах банков, оплате ЖКХ и кредитных картах/ред. А. Белановский. –М.: АСТ, 2016. - 160 с.
  2. Кредитование физических лиц: разъяснения, вопросы и ответы. – М.: Российская газета, 2015. – 176 с. – (Библиотечка «Российской газеты». Вып. 23).
  3. Лаврушин, О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учебное пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева. – М.: КНОРУС, 2013. – 360 с.
  4. Сухов М.И. Современная банковская система России: некоторые актуальные аспекты / М.И. Сухов // Деньги и кредит. – 2016. – № 3. – С. 3-6.
  5. Медведев П.А. Закон о банкротстве физических лиц: надежды и тревоги (Точка зрения) / П.А. Медведев // Деньги и кредит. – 2016. – № 1. – С. 16-17.
  6. Матовников М.Ю. Сберегательная активность населения России / М.Ю. Матовников // Деньги и кредит. – 2015. – № 9. – С. 34-39.
  7. Федорова Е.А. Влияние финансовой грамотности населения РФ на поведение на финансовом рынке (эмпирическая оценка) / Федорова Е.А., Нехаенко В.В., Довженко С.Е. // Проблемы прогнозирования. - 2015.- № 4.

 

 


ТОП 5 регионов по количеству проведенных мероприятий

Москва: 1306

Архангельская область: 1185

Краснодарский край: 930

Калининградская область: 827

Республика Татарстан: 780


ТОП 5 регионов по количеству слушателей мероприятий

Архангельская область: 404978

Томская область: 233186

Краснодарский край: 213914

Москва: 190629

Калининградская область: 107485


ТОП 5 регионов по количеству обученных консультантов

Москва: 466

Архангельская область: 392

Калининградская область: 378

Краснодарский край: 357

Иркутская область: 347