главная Программы обучения  Модуль 4. Инвестиционные инструменты и риски инвестиций


Модуль 4. Инвестиционные инструменты и риски инвестиций

Цель модуля

обеспечить методическую подготовку Консультантов-методистов по основам инвестиций физических лиц и индивидуальных предпринимателей в рамках современной парадигмы повышения финансовой грамотности человека на протяжении всей его жизни.

 

Задачи модуля:

помочь консультантам-методистам овладеть базовыми принципами сбережения и инвестирования средств;

ознакомить их с основными финансовыми правилами инвестирования физических лиц;

раскрыть содержание законодательных актов в области инвестирования физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

 

В результате изучения модуля слушатели должны:

а) знать:

  • сущность и содержание различных видов инвестиций и инвестиционной деятельности;
  • условия формирования и управления инвестиционными средствами;
  • классификацию ценных бумаг;
  • инструменты инвестирования;
  • производные финансовые инструменты;
  • принципы управления рисками.

б) уметь:

  • определять наиболее выгодные источники и методы финансирования инвестиций;
  • оценивать экономическую эффективность реальных и финансовых инвестиций.

в) иметь представление:

  • о государственной инвестиционной политики в Российской Федерации;
  • об особенностях деятельности Консультантов-методистов по предоставлению финансовых консультаций в отношении стратегии инвестирования средств, стратегии управления инвестиционными рисками;
  • о развитии рынка производных финансовых инструментов.

 

Формируемые профессиональные компетенции:

  • предоставлять финансовую консультацию с учетом интересов и перспектив развития частных инвестиций;
  • готовность Консультантов-методистов применять технологии формирования и управления инвестиционным портфелем для повышения финансовой грамотности взрослого населения;
  • обеспечивать клиента полной информацией о реализуемости его инвестиционных проектов и возможных рисках.

 

Содержание модуля

  • Экономическая сущность инвестиций и основные определения инвестиционного процесса; классификация инвестиций; основные показатели, характеризующие инвестиционное развитие экономики; инвестиционная деятельность; Государственная инвестиционная политика Российской Федерации; анализ современных тенденций инвестирования в России, государственное регулирование и стимулирование инвестиционной деятельности в России.
  • Финансовый рынок: понятие, структура, роль. Ценные бумаги. Классификации ценных бумаг. Акции. Обыкновенные и привилегированные акции. Стоимость акций. Облигации. Классификация облигаций. Стоимостная оценка и оценка доходности облигаций. Государственные и муниципальные ценные бумаги. Вексель. Вексельное законодательство. Системы вексельного права. Ипотечные ценные бумаги. Закладные. Облигации с ипотечным покрытием. Ипотечные сертификаты участия. Прочие ценные бумаги.
  • Риск: понятие, сущность, функции. Общая классификация рисков. Объективный характер возникновения риска и субъективность его оценки. Значение риска в предпринимательской деятельности. Понятие экономического риска. Основные черты, присущие экономическому риску. Риск как экономическая категория.
  • Инструменты инвестирования. Производные финансовые инструменты. Депозиты банков. Драгоценные металлы. Недвижимость. Институты коллективного инвестирования. Паевые инвестиционные фонды (ПИФ). Общие фонды банковского управления (ОФБУ). Индивидуальные формы доверительного управления (ИДУ). Расходы при ИДУ. Основные инвестиционные инструменты личного финансового планирования.
  • Управление инвестиционными процессами. Выбор инвестиционной политики. Цели и виды инвестиционных портфелей; формирование портфеля акций и облигаций. Анализ и отбор финансовых активов (инструментов) для формирования инвестиционных портфелей. Оценка инвестиционных качеств и эффективности финансовых инвестиций. Модели оценки доходности финансовых активов. Формирование инвестиционного портфеля по критериям ожидаемой доходности и риска. Построение оптимального портфеля. Стратегии управления инвестиционным портфелем. Оценка эффективности управления портфелем.
  • Управление инвестиционным риском. Схема процесса управления риском. Основные этапы процесса управления рисками. Количественные оценки эффективности инвестиций. Экономические критерии оценки эффективности управления риском. Учет риска в формализованном описании показателя эффективности инвестиций.

 

Список литературы по модулю

  1. Виленский П. Л., Лившиц В.Н., Смоляк С. А. Оценка эффективности инвестиционных проектов. — М.: Юнити, 2012 г.
  2. Инвестиции. Сборник заданий для самостоятельной подготовки. Кол. авторов под ред. Лахметкиной Н.И. - М.: Кнорус, 2013.
  3. Инвестиционное дело: учеб./ В.М. Аскинадзи, В.Ф. Максимова. - М.: Университетская книга, 2012.
  4. Шарп У.Ф., Александер Г. Д., Бейли Дж. В. Инвестиции: учебник. –М., ИНФРА-М, 2013.

ТОП 5 регионов по количеству проведенных мероприятий

Город Москва: 1505

Архангельская область: 1497

Краснодарский край: 1101

Калининградская область: 982

Республика Татарстан: 956


ТОП 5 регионов по количеству слушателей мероприятий

Архангельская область: 1579034

Краснодарский край: 871598

Томская область: 641178

Волгоградская область: 625009

Город Санкт-Петербург: 515490


ТОП 5 регионов по количеству обученных консультантов

Город Москва: 571

Архангельская область: 443

Калининградская область: 393

Иркутская область: 384

Краснодарский край: 375